한부모+맞벌이 가정, 국세청 홈택스에서 가장 자주 하는 실수 - Dolmen1220

📋 목차

• 🏠 한부모+맞벌이 가정, 홈택스 이용 시 자주 하는 실수
• 🎯 자녀 관련 공제, 누가 기본공제자로 올리느냐가 핵심
• 💡 '아이 명의 소득' 발생 시 공제 유의사항
• 🔍 증빙 서류, 자동 반영만 믿으면 안 돼요
• 📈 2026년 달라지는 연말정산, 한부모/맞벌이 가구에게 유리한 점
• ❓ 자주 묻는 질문 (FAQ)

한부모와 맞벌이 부모님, 두 가지 역할을 동시에 해내느라 바쁘시죠? 국세청 홈택스를 이용하며 연말정산을 준비할 때, 놓치기 쉬운 실수들이 있어요. 특히 자녀 관련 공제나 혜택을 제대로 챙기지 못하면 아쉬움이 남을 수 있답니다. 2026년부터 달라지는 연말정산 내용을 미리 알아보고, 홈택스에서 흔히 발생하는 실수들을 피해 꼼꼼하게 절세 혜택을 챙겨보세요!

한부모+맞벌이 가정, 국세청 홈택스에서 가장 자주 하는 실수

 

🏠 한부모+맞벌이 가정, 홈택스 이용 시 자주 하는 실수

국세청 홈택스를 통해 연말정산을 진행할 때, 한부모 가정이면서 동시에 맞벌이를 하는 경우 몇 가지 유의해야 할 점들이 있어요. 가장 흔하게 발생하는 실수 중 하나는 바로 자녀 관련 공제를 잘못 적용하는 경우랍니다. 예를 들어, 부부가 소득이 있는 맞벌이 가정에서 자녀에 대한 기본공제를 중복으로 신청하는 것은 불가능해요. 국세청 연말정산 간소화 서비스는 편리하지만, 모든 상황을 완벽하게 반영하지 못할 수 있기 때문에 스스로 꼼꼼히 확인하는 과정이 꼭 필요하답니다.

 

또한, 자녀 세액공제나 신용카드 소득공제 한도 확대와 같은 혜택은 자녀를 기본공제 대상으로 올린 사람에게 우선적으로 적용되는 경우가 많아요. 맞벌이 부부라면 누가 자녀를 기본공제 대상자로 등록하는지에 따라 연말정산 결과에 차이가 발생할 수 있으니, 연말이 되기 전에 미리 합의하고 결정하는 것이 중요해요. 단순히 간소화 서비스에서 제공하는 자료만 믿고 제출하면, 예상치 못한 누락이나 오류로 인해 혜택을 받지 못하는 상황이 발생할 수 있답니다.

 

개인사업자의 경우 부가가치세 신고 시에도 매입세금계산서 누락, 현금영수증 및 카드 매출 누락 등의 실수가 자주 발생하는데요. 이는 연말정산과는 별개지만, 홈택스 이용 전반에 걸쳐 꼼꼼함이 필요하다는 점을 보여줍니다. 특히 홈택스를 처음 이용하는 경우, 신고 도움 자료나 국세청 콜센터(126)를 적극적으로 활용하여 시간 낭비를 줄이고 정확하게 신고하는 것이 중요해요.

🍏 자녀 공제 적용, 누가 기본공제자로 등록하느냐가 핵심

구분	주요 내용
맞벌이 부부 자녀 공제	자녀 1명당 기본공제는 중복 신청 불가. 자녀세액공제, 카드 한도 등은 기본공제 대상자로 등록한 사람에게 적용됨.
연말정산 준비 시점	12월 이전에 누가 자녀를 기본공제 대상으로 할지 미리 결정하는 것이 좋음.

 

🎯 자녀 관련 공제, 누가 기본공제자로 올리느냐가 핵심

한부모 가정이면서 맞벌이를 하는 경우, 자녀 관련 세액공제나 신용카드 소득공제 한도 확대 등 다양한 혜택은 누가 자녀를 '기본공제 대상자'로 등록하느냐에 따라 그 효과가 달라질 수 있어요. 이는 자녀와 관련된 각종 공제 혜택이 기본공제 대상자로 등록된 납세자에게 귀속되는 구조이기 때문인데요. 따라서 연말에 갑자기 결정하기보다는, 12월이 되기 전에 부부가 함께 논의하여 어떤 사람이 자녀를 기본공제 대상으로 올릴지 미리 정해두는 것이 중요하답니다.

 

예를 들어, 자녀 2명 이상인 맞벌이 가정의 경우, 연간 신용카드 사용액이 많다면 자녀 수에 따라 상향되는 소득공제 한도를 최대한 활용하는 것이 유리할 수 있어요. 누가 자녀를 기본공제 대상으로 하느냐에 따라 이 혜택을 받는 사람이 달라지므로, 소득 수준과 지출 패턴 등을 종합적으로 고려하여 결정해야 합니다. 또한, 자녀가 아르바이트 등으로 소득이 발생한 경우, 소득 기준을 초과하면 인적공제 대상에서 제외될 수 있다는 점도 유의해야 해요. 이 경우 자녀세액공제에도 영향을 미칠 수 있으니, 자녀의 소득 발생 여부를 미리 확인하는 것이 좋습니다.

 

이처럼 자녀 관련 공제는 단순히 '자녀가 있다'는 사실만으로 자동으로 적용되는 것이 아니라, 누가 기본공제 대상자로 등록되었는지, 그리고 자녀의 소득 유무 등 여러 조건을 충족해야만 제대로 혜택을 받을 수 있어요. 홈택스의 연말정산 간소화 서비스는 편리하지만, 이러한 복잡한 조건들을 모두 반영하지 못할 수 있으므로, 본인의 상황에 맞춰 꼼꼼하게 확인하고 준비하는 자세가 필요합니다.

🍏 자녀 기본공제 대상자 등록 시 고려사항

항목	세부 내용
공제 혜택 적용	자녀세액공제, 신용카드 소득공제 한도 확대 등은 기본공제 대상자로 등록된 사람에게 적용됨.
맞벌이 부부 결정	부부가 소득, 지출 패턴 등을 고려하여 누가 자녀를 기본공제 대상으로 할지 12월 이전에 합의해야 함.
자녀 소득 발생	자녀가 아르바이트 등으로 소득이 발생한 경우, 소득 기준 초과 시 인적공제 및 자녀세액공제에 영향이 있을 수 있으니 확인 필요.

 

💡 '아이 명의 소득' 발생 시 공제 유의사항

한부모 또는 맞벌이 가정에서 자녀의 소득 발생 여부는 연말정산 시 중요한 고려사항이에요. 만약 자녀가 아르바이트나 근로 활동 등을 통해 소득이 발생했고, 그 금액이 일정 기준(연 100만 원 등)을 초과하게 되면, 해당 자녀는 기본공제 대상자에서 제외될 수 있어요. 이는 곧 자녀세액공제뿐만 아니라 다른 인적공제 항목에도 영향을 미칠 수 있다는 의미입니다. 따라서 자녀가 소득 활동을 하고 있다면, 연말정산 전에 소득 금액을 정확히 확인하고 공제 요건을 충족하는지 꼼꼼히 살펴보는 것이 중요해요.

 

특히 2026년부터는 자녀세액공제 금액이 확대되고, 초등 저학년의 예체능 학원비도 교육비 세액공제 대상에 포함되는 등 자녀 관련 혜택이 늘어날 예정인데요. 이러한 확대된 혜택을 제대로 받기 위해서라도 자녀의 소득 발생 여부를 정확히 파악하고, 공제 대상 요건을 충족하는지 확인하는 것이 필수적이에요. 자녀의 소득이 공제 기준을 초과하는 경우, 해당 자녀는 부모의 기본공제 대상자가 될 수 없으며, 이에 따라 관련 세액공제 혜택도 받을 수 없게 된답니다.

 

따라서 자녀가 소득 활동을 하고 있다면, 연말정산 시점에 이르러 예상치 못한 공제 누락이나 오류를 방지하기 위해 미리 소득 증빙 자료를 챙겨두고, 국세청 홈택스나 세무 전문가의 도움을 받아 정확한 공제 가능 여부를 확인하는 것이 현명한 방법이에요. 이러한 사전 준비는 연말정산 시 발생할 수 있는 혼란을 줄이고, 받을 수 있는 세제 혜택을 최대한 누리는 데 큰 도움이 될 것입니다.

🍏 자녀 소득 발생 시 연말정산 유의사항

항목	세부 내용
공제 제외 기준	자녀의 연간 소득 금액이 일정 기준(예: 100만원)을 초과하면 기본공제 대상자에서 제외될 수 있음.
공제 항목 영향	기본공제 대상자 제외 시, 자녀세액공제 및 기타 인적공제 혜택을 받지 못할 수 있음.
사전 준비	연말정산 전 자녀의 소득 증빙 자료를 미리 확인하고, 공제 요건 충족 여부를 국세청 홈택스 등을 통해 점검해야 함.

 

🔍 증빙 서류, 자동 반영만 믿으면 안 돼요

국세청 홈택스의 연말정산 간소화 서비스는 매우 편리하지만, 모든 지출 내역이 자동으로 완벽하게 반영되는 것은 아니에요. 특히 학원비, 체육 시설 이용료, 일부 교육 기관의 납입금 등은 간소화 서비스 자료에 누락되는 경우가 종종 발생한답니다. 따라서 단순히 간소화 서비스에서 조회되는 자료만으로 연말정산을 마무리하려고 하면, 본인이 받을 수 있는 세제 혜택을 놓칠 수 있어요.

 

한부모 또는 맞벌이 가정의 경우, 자녀의 교육비 지출이 많은 편인데요. 이러한 교육비 관련 지출 내역이 간소화 서비스에 누락되었다면, 직접 관련 영수증이나 증빙 서류를 챙겨서 추가로 제출해야만 공제를 받을 수 있습니다. 1월에 연말정산 간소화 서비스가 열린 후 뒤늦게 누락 사실을 알게 되면 당황스럽고 번거로울 수 있으니, 12월 연말정산 준비 기간에 미리 자녀 관련 교육비 지출 내역을 확인하고, 해당 기관에서 증빙 서류 발급이 가능한지 미리 체크해두는 것이 좋아요.

 

또한, 2026년부터는 초등 저학년의 예체능 학원비도 교육비 세액공제 대상에 포함될 예정이므로, 관련 지출이 있다면 더욱 꼼꼼하게 챙겨야 합니다. 간소화 서비스에서 자동으로 조회되지 않는 항목은 해당 교육기관이나 시설에 직접 문의하여 증빙 서류를 발급받고, 홈택스에 추가로 입력하거나 회사에 제출해야 해요. 이러한 작은 노력들이 모여 연말정산 때 더 많은 환급금을 받는 결과로 이어질 수 있답니다.

🍏 증빙 서류 누락 시 대처 방안

항목	세부 내용
자동 반영 한계	홈택스 연말정산 간소화 서비스는 모든 지출 내역을 자동으로 반영하지 못할 수 있음 (예: 학원비, 체육시설 등).
추가 증빙 필요	간소화 서비스에 누락된 항목은 해당 교육기관 등에서 직접 증빙 서류를 발급받아 추가 제출해야 함.
사전 확인 중요성	12월에 미리 자녀 관련 교육비 지출 내역을 확인하고 증빙 발급 가능 여부를 점검하는 것이 시간 절약에 도움이 됨.

 

📈 2026년 달라지는 연말정산, 한부모/맞벌이 가구에게 유리한 점

2026년부터 적용되는 연말정산 제도 변화는 자녀가 있는 가정, 특히 한부모 또는 맞벌이 가구에게 더욱 유리하게 작용할 것으로 보여요. 가장 주목할 만한 변화는 자녀세액공제 금액이 확대된다는 점인데요. 자녀 1인당 공제액이 늘어나면서, 아이를 키우는 가정이라면 실질적인 세금 부담 감소 효과를 체감할 수 있을 거예요. 이는 2025년 귀속 연말정산부터 바로 적용되므로, 2026년 초에 진행하는 연말정산에서부터 달라진 혜택을 받을 수 있답니다.

 

또한, 2026년 1월 1일 이후 지출분부터는 초등 저학년의 예체능 학원비도 교육비 세액공제 대상에 포함됩니다. 이는 맞벌이 가구의 경우 자녀의 다양한 교육 활동 지원에 대한 부담을 덜어줄 수 있는 긍정적인 변화라고 할 수 있어요. 더불어 신용카드 소득공제 한도 역시 자녀 수에 따라 상향 조정될 예정인데요. 총급여 7천만 원 이하인 경우, 자녀가 많을수록 공제 한도가 늘어나므로, 생활비 지출이 많은 가정일수록 더욱 큰 혜택을 기대할 수 있습니다.

 

이 외에도 2026년 1월 1일 이후 지급분부터는 보육수당 비과세 한도가 자녀 1인당 월 20만 원으로 확대됩니다. 회사에서 보육수당을 지급하는 경우, 이 비과세 한도 확대는 월급 실수령액 증가로 이어질 수 있으니, 인사팀이나 급여팀에 관련 규정을 확인해보는 것이 좋습니다. 이러한 변화들을 종합해볼 때, 2026년 연말정산은 자녀 양육 가구의 세금 부담을 줄이고 실질적인 가계 경제에 도움을 줄 수 있는 방향으로 개선되고 있다고 볼 수 있어요.

🍏 2026년 연말정산 주요 변경 사항 (자녀 관련)

항목	주요 내용 및 적용 시점
자녀세액공제 확대	자녀 1인당 공제액 증가. 2025년 귀속 연말정산부터 적용 (2026년 초 정산).
초등 예체능 학원비	교육비 세액공제 대상 포함. 2026년 1월 1일 이후 지출분부터 적용.
신용카드 한도	자녀 수에 따라 소득공제 한도 상향. 2026년 1월 1일 시행.
보육수당 비과세	자녀 1인당 월 20만원으로 확대. 2026년 1월 1일 이후 지급분부터 적용.

 

한부모+맞벌이 가정, 국세청 홈택스에서 가장 자주 하는 실수 - 추가 정보

❓ 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1. 맞벌이 부부인데, 자녀세액공제는 누가 받는 것이 유리한가요?

A1. 자녀세액공제는 일반적으로 자녀의 기본공제 대상자로 등록된 납세자에게 적용됩니다. 따라서 두 분의 총급여액, 소득 공제 항목 등을 종합적으로 고려하여 세금 부담이 더 큰 배우자에게 공제를 몰아주는 것이 유리할 수 있습니다. 연말정산 시뮬레이션 등을 활용하여 최적의 방법을 찾아보세요.

 

Q2. 자녀가 아르바이트해서 소득이 있는데, 연말정산 시 인적공제가 가능한가요?

A2. 자녀의 연간 총소득 금액이 100만 원(근로소득만 있는 경우 총급여 1,200만 원)을 초과하면 기본공제 대상자에서 제외됩니다. 따라서 인적공제 및 자녀세액공제 등 관련 혜택을 받지 못할 수 있으니, 자녀의 소득 금액을 미리 확인해야 합니다.

 

Q3. 홈택스 연말정산 간소화 서비스에서 학원비 내역이 조회되지 않아요. 어떻게 해야 하나요?

A3. 학원비 등 일부 교육비 지출 내역은 간소화 서비스에 자동 반영되지 않을 수 있습니다. 이 경우, 해당 학원에 직접 문의하여 교육비 납입 증명서를 발급받아 회사에 제출하거나, 홈택스에 직접 추가 입력해야 합니다.

 

Q4. 2026년부터 적용되는 예체능 학원비 공제는 언제부터 지출한 금액에 적용되나요?

A4. 2026년 1월 1일 이후 지출한 학원비부터 교육비 세액공제 대상에 포함됩니다. 따라서 2026년에 지출한 예체능 학원비에 대해서는 다음 연말정산 시 공제를 신청할 수 있습니다.

 

Q5. 신용카드 소득공제 한도 확대는 총급여액 기준이 어떻게 되나요?

A5. 2026년부터는 총급여액 7천만 원 이하인 경우와 초과인 경우에 따라 공제 한도 증가 폭이 달라집니다. 총급여액 7천만 원 이하인 경우 더 많은 한도가 적용되므로, 본인의 총급여액을 미리 확인해두는 것이 좋습니다.

 

Q6. 한부모 가정으로서 추가로 받을 수 있는 공제 혜택이 있나요?

A6. 한부모 가구는 자녀세액공제 외에도, 조건에 따라 부녀자 공제(종전) 등의 혜택을 받을 수 있었습니다. 다만, 2026년부터는 자녀 관련 공제 확대가 주로 이루어지므로, 자녀세액공제 및 기타 확대되는 혜택을 잘 챙기는 것이 중요합니다.

 

Q7. 맞벌이 부부인데, 배우자 카드 사용액도 합산해서 공제받을 수 있나요?

A7. 신용카드 소득공제는 기본적으로 근로자 본인의 카드 사용액에 대해서만 적용됩니다. 배우자의 카드 사용액은 배우자 본인의 연말정산에서 공제받아야 합니다.

 

Q8. 연말정산 간소화 자료 제출 후 수정이 가능한가요?

A8. 자료제출기관용의 경우, 정해진 기간 내에 수정 제출이 가능합니다. 근로자가 직접 홈택스를 통해 연말정산을 진행하는 경우에도, 최종 제출 전까지는 수정이 가능합니다. 기한 이후에는 근로자 본인이 직접 세무서에 신고해야 할 수 있습니다.

 

Q9. 2025년에 태어난 신생아도 연말정산 시 자녀세액공제가 가능한가요?

A9. 네, 2025년에 출생한 자녀도 연말정산 시 기본공제 대상자에 해당하면 자녀세액공제가 가능합니다. 다만, 출생연도에 따라 공제 금액이나 요건이 달라질 수 있으니 확인이 필요합니다.

 

Q10. 보육수당 비과세 확대는 언제부터 적용되나요?

A10. 보육수당 비과세 한도 확대는 2026년 1월 1일 이후 지급분부터 적용됩니다. 따라서 2026년 1월부터 받는 보육수당부터 확대된 비과세 혜택을 받을 수 있습니다.

 

Q11. 홈택스에서 '편리한 연말정산' 서비스는 무엇인가요?

A11. 편리한 연말정산 서비스는 근로자가 회사에 직접 연말정산 자료를 제출하는 번거로움을 줄이고, 홈택스를 통해 간편하게 연말정산을 완료할 수 있도록 지원하는 서비스입니다. 간소화 자료 조회, 공제신고서 자동 작성, 예상세액 계산 등의 기능을 제공합니다.

 

Q12. 맞벌이 근로자 절세안내 서비스는 어떻게 이용하나요?

A12. 홈택스에서 '맞벌이 근로자 절세안내' 서비스를 이용하면, 배우자와의 소득 및 공제 항목을 비교하여 절세 방안을 안내받을 수 있습니다. 연말정산 간소화 자료를 바탕으로 예상세액을 계산하고, 공제 항목별 최적의 배분 방법을 제시해 줍니다.

 

Q13. 연말정산 시 부양가족의 범위는 어떻게 되나요?

A13. 기본공제 대상자인 부양가족은 본인과 생계를 같이하는 직계존속(부모, 조부모 등), 직계비속(자녀, 손자녀 등), 형제자매, 위탁아동 등이 포함됩니다. 다만, 소득 요건 및 나이 요건(직계존속 60세 이상, 직계비속 및 형제자매 20세 이하 등)을 충족해야 합니다.

 

Q14. 연말정산 간소화 자료에 누락된 의료비가 있는데, 어떻게 추가하나요?

A14. 간소화 서비스에서 조회되지 않는 의료비는 해당 병원이나 약국 등에서 의료비 납입 증명서를 발급받아 회사에 제출해야 합니다. 또는 홈택스에 직접 추가 자료로 입력하여 공제받을 수 있습니다.

 

Q15. 연말정산 결과 환급금이 발생하면 언제, 어떻게 지급되나요?

A15. 연말정산 환급금은 보통 2월 말 급여에 포함되어 지급됩니다. 회사에서 근로자에게 직접 지급하며, 국세청에서 직접 지급하는 것이 아닙니다.

 

Q16. 홈택스에서 연말정산 간소화 자료를 잘못 제출한 경우 어떻게 해야 하나요?

A16. 자료제출기관의 경우, 수정된 자료를 포함한 전체 자료를 다시 제출해야 합니다. 근로자가 직접 신고하는 경우, 최종 제출 전까지 수정이 가능하며, 기한이 지난 후에는 세무서에 직접 신고해야 할 수 있습니다.

 

Q17. 연말정산 시 '기부금 세액공제'는 어떻게 적용되나요?

A17. 법정기부금, 지정기부금 등 기부금 종류에 따라 공제율 및 한도가 다릅니다. 연말정산 간소화 서비스에서 조회되거나, 직접 영수증을 발급받아 제출하여 공제받을 수 있습니다.

 

Q18. 교육비 세액공제에서 제외되는 항목은 무엇인가요?

A18. 학자금 대출 상환액, 해외 교육비, 도서구입비, 문화비(2026년부터 일부 포함 예정), 체육시설 수영장 등은 공제 대상에서 제외될 수 있습니다. 정확한 내용은 국세청 지침을 확인해야 합니다.

 

Q19. 총급여액 7천만 원 기준은 어떻게 계산되나요?

A19. 총급여액은 연간 총 소득에서 비과세 소득을 제외한 금액을 의미합니다. 연말정산 시 회사에서 발급하는 근로소득 원천징수 영수증의 '총급여액' 항목을 참고하면 됩니다.

 

Q20. 연말정산 시 '본인'의 신용카드 사용액만 공제되나요?

A20. 네, 신용카드 등 사용금액 소득공제는 원칙적으로 근로자 본인이 사용한 금액에 대해서만 적용됩니다. 다만, 배우자나 직계존비속 등 기본공제 대상자를 위해 지출한 신용카드 금액도 일부 공제 대상에 포함될 수 있습니다 (총급여액 7천만 원 이하). 자세한 내용은 국세청 홈택스에서 확인 가능합니다.

 

Q21. 2026년부터 확대되는 자녀세액공제 금액은 구체적으로 얼마인가요?

A21. 2025년 귀속 연말정산부터 자녀 1명은 25만원, 2명은 55만원, 3명은 95만원, 4명 이상은 135만원으로 공제액이 늘어납니다. 이는 기존보다 10만원씩 증가한 금액입니다.

 

Q22. '자녀 명의 소득'이 100만원 이하인데도 인적공제에서 제외될 수 있나요?

A22. 근로소득만 있는 경우 총급여액 1,200만원(월 100만원) 이하이면 공제가 가능하지만, 기타 소득(사업소득, 기타소득 등)이 있는 경우 해당 소득금액과 합산하여 100만원을 초과하면 공제가 어렵습니다. 정확한 소득 계산이 필요합니다.

 

Q23. 맞벌이 부부의 연말정산 시, 누가 자녀를 기본공제 받는 것이 더 유리한지 판단하는 기준은 무엇인가요?

A23. 일반적으로 소득이 더 높은 배우자에게 자녀를 기본공제 대상으로 등록하는 것이 절세에 유리할 수 있습니다. 이는 자녀세액공제 외에도 의료비, 교육비 등 다른 공제 항목의 적용 여부에도 영향을 미칠 수 있기 때문입니다. 연말정산 시뮬레이션 프로그램을 활용하여 비교해보는 것이 가장 정확합니다.

 

Q24. 2026년부터 적용되는 신용카드 소득공제 한도 상향 시, 자녀 수에 따른 구체적인 한도는 어떻게 되나요?

A24. 2026년부터는 총급여액 7천만 원 이하인 경우, 자녀 1명당 신용카드 등 사용금액 공제 한도가 50만 원씩 늘어납니다. 예를 들어, 기본 한도가 370만 원인 경우 자녀 2명이면 최대 470만 원까지 공제 한도가 늘어날 수 있습니다. (총급여액 7천만 원 초과 시 증가 폭은 다름)

 

Q25. 연말정산 간소화 서비스에서 조회되지 않는 '보험료' 납입액도 공제가 가능한가요?

A25. 네, 보험료 납입액도 연말정산 간소화 서비스에서 조회되지 않는 경우, 해당 보험사에 문의하여 보험료 납입 증명서를 발급받아 제출하면 공제가 가능합니다. 다만, 본인 또는 기본공제 대상자를 위한 보험료여야 합니다.

 

Q26. 한부모가족 지원 대상자로 선정되면 연말정산 시 추가적인 혜택이 있나요?

A26. 한부모가족 지원 대상자 선정 여부가 직접적으로 연말정산 시 추가 공제 항목을 만들어주는 것은 아닙니다. 다만, 한부모가족으로서 받을 수 있는 각종 정부 지원금 등은 소득으로 간주될 수 있으므로, 연말정산 시 소득 신고에 유의해야 합니다.

 

Q27. 연말정산 시 '주택자금공제'는 어떤 경우에 받을 수 있나요?

A27. 무주택 세대주로서 일정 규모 이하의 주택을 임차하거나 구입하고, 관련 이자 상환액 또는 월세액 등을 납입한 경우 공제가 가능합니다. 소득 요건, 주택 규모 요건 등 까다로운 기준이 있으므로, 홈택스 또는 세무 전문가를 통해 확인하는 것이 좋습니다.

 

Q28. 2026년 연말정산부터 달라지는 점을 미리 준비하려면 어떻게 해야 하나요?

A28. 2026년 연말정산은 2025년 귀속 소득에 대해 적용되므로, 2025년 한 해 동안 자녀 관련 지출(학원비 등)을 꼼꼼히 챙기고, 자녀의 소득 발생 여부 등을 미리 파악해두는 것이 좋습니다. 또한, 회사에 보육수당 관련 규정이 있는지 확인하는 것도 도움이 됩니다.

 

Q29. 홈택스에서 '연말정산 간편제출' 서비스는 세무대리인에게 어떤 이점이 있나요?

A29. 세무대리인은 근로자로부터 간편제출 받은 연말정산 자료를 일괄 업로드하여 지급명세서를 자동 작성할 수 있어, 업무 효율성을 크게 높일 수 있습니다. 수동 입력에 드는 시간과 노력을 절감할 수 있습니다.

 

Q30. 국세청에서 연말정산 관련하여 문자나 이메일로 개인정보를 요구할 수도 있나요?

A30. 아닙니다. 국세청(세무서)은 연말정산 홍보를 위해 문자메시지로 인터넷 주소(URL)를 포함하여 안내하거나 개인정보를 요구하지 않습니다. URL이 포함된 문자메시지나 개인정보를 요구하는 경우, 사기 문자로 의심하고 주의해야 합니다.

 

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🤖 AI 활용 안내

이 글은 AI(인공지능) 기술의 도움을 받아 작성되었어요. AI가 생성한 이미지가 포함되어 있을 수 있으며, 실제와 다를 수 있어요.

📝 요약

한부모 및 맞벌이 가정이 국세청 홈택스 이용 시 가장 자주 하는 실수는 자녀 관련 공제 적용 오류입니다. 특히 누가 자녀를 기본공제 대상으로 등록하느냐에 따라 혜택이 달라지며, 자녀 명의 소득 발생 시 공제 대상에서 제외될 수 있으니 유의해야 합니다. 또한, 간소화 서비스의 자동 반영만 믿기보다 학원비 등 누락된 증빙 서류를 직접 챙기는 것이 중요합니다. 2026년부터 자녀세액공제 확대, 예체능 학원비 공제, 보육수당 비과세 확대 등 자녀 양육 가구에 유리한 변화가 예정되어 있으니 미리 준비하는 것이 좋습니다.